• על הפונה לקבלת קצבת שאירי מבוטח לעמוד בהגדרת 'שאיר' ע"פ התקנון.
• המבוטח/ת לא משך/ה כספים בגין תקופה העולה על 3 חודשי ביטוח ובסכום של למעלה מ- 8,993 ₪ מחשבונו/ה בקרן או בקרן ותיקה אחרת שבהסדר לאחר אוקטובר 2003.
• המבוטח/ת בוטח בתכנית פנסיה מקיפה.
• במועד הפטירה על המבוטח/ת להיות בסטטוס "מבוטח פעיל" או "מבוטח לא פעיל".
• זכאות לפנסיית שאירי מבוטח מהקרנות היא בגין פטירה שהתרחשה כתוצאה ממחלה.
  פטירה שבגינה שאירי המבוטח זכאים לקצבה או פיצויים ממקור אחר, לדוגמה: קצבת ביטוח לאומי כתוצאה מתאונת עבודה, פעולות איבה או תאונת דרכים, אינה מזכה בקבלת קצבת שאירי מבוטח מקרן הפנסיה.
• התקיים אחד מהתנאים הבאים:
  1. המבוטח/ת צבר/ה בקרן ו/או בקרן ותיקה אחרת 120 חודשי ביטוח או יותר.
  2. סך כל הקצבאות לשאירי מבוטח עבור חודש הזכאות הראשון לקצבת שאיר מבוטח לא יפחת מקצבת מינימום (קצבה בגובה 5% מהשכר הממוצע במשק).