שאלות ותשובות

מי שהתקיימו לגביו כל התנאים הבאים:

1. הצטרף/ה לקרן בהתאם להוראות התקנון.
2. רשומים לזכותו/ה בקרן חודשי ביטוח.
3. מי שאיננו/ה פנסיונר/ית המקבל קצבת זקנה מהקרן.

מבוטח/ת פעיל/ה- מי שמשולמים בגינו/ה דמי גמולים לקרן בדרך של תשלומים חודשיים רצופים או מי שמקבל/ת מהקרן קצבת נכות.

מבוטח/ת לא פעיל/ה- מי שלא שולמו בגינו/ה דמי גמולים לקרן במשך תקופה של שלושה חודשים רצופים ומעלה, ולא חזר/ה להיות מבוטח/ת פעיל/ה.
.

1. בן/בת זוג
2. ילדים עד גיל 21
3. ילדים מעל גיל 21 שאינם עומדים ברשות עצמם - יש למלא טופס בקשה לקבלת קצבת שאירים עבור שאיר שאינו עומד ברשות עצמו
4. הורים שאינם עומדים ברשות עצמם - יש למלא טופס בקשה לקבלת קצבת שאירים עבור שאיר שאינו עומד ברשות עצמו

• על הפונה לקבלת קצבת שאירי מבוטח לעמוד בהגדרת 'שאיר' ע"פ התקנון.
• המבוטח/ת לא משך/ה כספים בגין תקופה העולה על 3 חודשי ביטוח ובסכום של למעלה מ- 8,993 ₪ מחשבונו/ה בקרן או בקרן ותיקה אחרת שבהסדר לאחר אוקטובר 2003.
• המבוטח/ת בוטח בתכנית פנסיה מקיפה.
• במועד הפטירה על המבוטח/ת להיות בסטטוס "מבוטח פעיל" או "מבוטח לא פעיל".
• זכאות לפנסיית שאירי מבוטח מהקרנות היא בגין פטירה שהתרחשה כתוצאה ממחלה.
  פטירה שבגינה שאירי המבוטח זכאים לקצבה או פיצויים ממקור אחר, לדוגמה: קצבת ביטוח לאומי כתוצאה מתאונת עבודה, פעולות איבה או תאונת דרכים, אינה מזכה בקבלת קצבת שאירי מבוטח מקרן הפנסיה.
• התקיים אחד מהתנאים הבאים:
  1. המבוטח/ת צבר/ה בקרן ו/או בקרן ותיקה אחרת 120 חודשי ביטוח או יותר.
  2. סך כל הקצבאות לשאירי מבוטח עבור חודש הזכאות הראשון לקצבת שאיר מבוטח לא יפחת מקצבת מינימום (קצבה בגובה 5% מהשכר הממוצע במשק).

• כאשר פטירת המבוטח/ת נגרמה מתאונת עבודה, תאונת דרכים, פעולת איבה או מקרה המזכה בפיצויים בהתאם לפקודת הנזיקין, אין זכאות לקצבת שאירים.
  במקרים אלה יהיו השאירים זכאים להלוואה מהקרן בגובה סכום קצבת השאירים עד לבירור התביעה מול המוסדות המבטחים (ביטוח לאומי, משרד הביטחון, חברת הביטוח).
• אם המבוטח/ת משך/ה לאחר אוקטובר 2003 כספים כלשהם מחשבונו/ה בקרן או בקרן ותיקה אחרת שבהסדר בגין תקופה העולה על 3 חודשי ביטוח ובסכום של למעלה מ- 8,993 ₪.

• במקרה שכל השאירים הם ילדים בין הגילאים 18 ל- 21 בלבד, ואין שאירים נוספים, הם יכולים לוותר על קצבת השאירים ולקבל את הכספים שנצברו בקרן על פי נוסחת ערכי הפדיון.
• במקרים בהם לא קיימת זכאות לקצבת שאירים והשאירים זכאים להלוואה מהקרן, באפשרותם לוותר על הזכות להלוואה ולקבל את הכספים שנצברו בקרן על פי נוסחת ערכי הפדיון.

מידע נוסף על משיכת כספים על ידי שאיר או יורש ניתן למצוא בעמוד משיכת כספים.

בן או בת זוג של מבוטח/ת ביום שבו נפטר/ה, בתנאי שגר/ה עמו/ה במשך שנה אחת רצופה לפחות עד לפטירה, או אם יש להם ילד משותף וגרו יחד במועד הפטירה.

ידוע/ה בציבור דינו/ה כבן/ת זוג לכל דבר.
כדי שהקרן תכיר בידוע/ה בציבור כאלמן/אלמנה של מבוטח/ת שנפטר/ה יש לפתוח בהליך משפטי להכרה כידוע/ה בציבור בפני בית הדין האזורי לעבודה ולצרף את הקרן כצד להליך.

ניתן לקרוא עוד על כך בעמוד מידע על ידועים בציבור

אחד משני אלה:

1. אביו או אימו של מבוטח/ת שנפטר/ה, שאינו עומד ברשות עצמו וכל פרנסתו הייתה על המנוח/ה ביום בו נפטר/ה.
2. אביו או אימו של בן/ת זוג של מבוטח/ת שנפטר/ה, שאינו עומד ברשות עצמו וכל פרנסתו הייתה על המנוח/ה ביום בו נפטר/ה.

ההגדרה למי שאינו עומד ברשות עצמו היא: מי שאינו מסוגל לכלכל עצמו מחמת מצב בריאותו בהתאם להחלטת רופא הקרן ולפי בחינה שתיערך אחת לתקופה שלא תפחת משנתיים, ואין לו הכנסה אחרת העולה על 60% משכר מינימום לחודש.
המצב הבריאותי יקבע בהתאם להחלטת רופא הקרן, על סמך מסמכים רפואיים אותם יש להגיש לקרן.

קצבת שאירי מבוטח פעיל:
אלמן/ה- 40% מהשכר הקובע.
יתום משני הורים- 40% מהשכר הקובע.
שני יתומים משני הורים- 30% מהשכר הקובע לכל אחד מהיתומים.
סה"כ הקצבאות ליותר משלושה יתומים לא יעלה על 80% מהשכר הקובע.
הורה נתמך (של שני בני הזוג)- 15% מהשכר הקובע.
סה"כ הקצבאות לכל השאירים לא יעלה על 85% מהשכר הקובע.

קצבת שאירי מבוטח לא פעיל:
אלמן/ה- 60% מאומדן קצבת הזקנה של המנוח
יתום- 20% מאומדן קצבת הזקנה של המנוח
יתום מ-2 הורים -40% מאומדן קצבת הזקנה של המנוח
הורה נתמך- 15% מאומדן קצבת הזקנה של המנוח
סה"כ הקצבאות לכל השאירים לא יותר מ-100% מאומדן קצבת הזקנה של המנוח

אם למבוטח/ת אין שאירים, זכאים יורשיו למשוך את הכספים שנצברו על פי נוסחת ערכי הפדיון.

• תעודת פטירה הכוללת את סיבת הפטירה.
• צילום תעודת זהות של מגיש הבקשה הכולל ספח (עם חותמת "נאמן למקור" על ידי עורך דין, נציג הקרן או מי שהוסמך על -ידי הקרן).
• טופס 101 של מגיש הבקשה.
• אסמכתא בנקאית - המחאה מקורית מבוטלת או כל מסמך אחר מקורי חתום ע"י נציג הבנק המציג את פרטי חשבון הבנק ופרטי מבקש הפנסיה, כולל מס' ת.ז.
• טופס הוראה בלתי חוזרת חתום על ידי השאיר ועל ידי הבנק – יש להגיש את המקור.
• תלוש שכר בגין חודש העבודה האחרון של המנוח/ה.
• צילום 36 תלושי שכר אחרונים של המנוח/ה (רלוונטי לכל קרנות הפנסיה ,למעט מבוטחי קרנות קג"מ ומקפת).
• אישור מס (במקרה הצורך).
• שאירי מבוטח לא פעיל-
  במקרים בהם חודש ההפקדה הראשון היה לפני אפריל 1984 והתקופה שחלפה מחודש ההפקדה הראשון ועד תאריך היציאה לפנסיה קצרה מ-35 שנה נדרשים האישורים הבאים:
  • טופס הצהרה לצורך חישוב תקופה כוללת של המנוח/ה, אותו ניתן להוריד בטפסים הנלווים בעמוד קצבת שאירים.
  • "אישור תקופת ביטוח ומעסיקים" אותו יש להמציא מהמוסד לביטוח לאומי.
    ניתן להזמין את האישור באמצעות אתר האינטרנט של המוסד לביטוח לאומי.

במקרה של תביעת קצבת שאירים עבור יתום תלוי/ הורה תלוי יש לפנות לשירות הלקוחות לבירור זכאות.

הגשת בקשה לקבלת קצבת שאירים תיעשה על ידי השאיר הזכאי בסמוך לאחר פטירת המבוטח/פנסיונר.
הגשת בקשה לקצבת שאירים שתוגש לקרן לאחר תום תקופת ההתיישנות, תזכה בקצבה רטרואקטיבית לתקופה שלא תעלה על תקופת ההתיישנות הקבועה בדין הכללי (נכון לאפריל 2019, תקופת ההתיישנות היא שבע שנים ממועד הפטירה).
לתשומת לבכם, מרוץ ההתיישנות לגבי כל תביעת זכות מקרן הפנסיה כפוף לדין הכללי, אלא אם קיימת הוראת תקנון מיוחדת בעניין אותה זכות.